Treballem només per a tu

“Per desgràcia existeix una manca generalitzada d’ètica en el model actual de la indústria financera. Som aquí per trencar aquest model i treballar pels teus interessos.”

La nostra promesa

Transparència total
A diferència de com ocorre en altres entitats, t’explicarem exactament en què estàs invertint i perquè. Però sobretot, disposaràs des del primer moment de plena transparència sobre tots els costos, directes i indirectes que afectaran a les teves inversions. A través de reunions amb nosaltres i mitjançant la lectura de les nostres cartes d’inversió (trimestrals) podràs comprendre el raonament darrere de cadascuna de les inversions en la teva cartera d’inversió.

Nosaltres també invertim
A diferència d’altres assessors, nosaltres recolzem les nostres recomanacions amb els nostres diners. Tots els actius financers de la nostra família són gestionats per nosaltres, invertits en els mateixos fons d’inversió que els dels nostres clients. Pel que aquí on tu inverteixis, nosaltres també ho farem.

Res ens obliga a assumir més risc del necessari
Si no podem trobar bones oportunitats d’inversió, que superin els nostres criteris de valoració o excel·lència, simplement, incrementarem la liquiditat en la cartera. No estem obligats a arriscar els teus diners sempre, hi ha moments en els quals comptar amb aquesta flexibilitat pot evitar grans disgustos. A diferència de nosaltres, un assessor comercial d’una entitat financera tradicional no pot permetre’s aquest luxe.

No fem ximpleries amb els teus diners 
És inútil, sinó impossible, pretendre invertir en el curt termini. El mercat és impredictible i una vegada darrere d’una altra, s’ha demostrat que intentar endevinar la direcció del mercat a curt termini, tipus d’interès o l’estat de l’economia, és una tasca fútil i perdedora. En comptes d’intentar endevinar el millor moment per a invertir, establim un full de ruta d’inversió i assignem risc segons la teva tolerància i horitzó temporal.

A tir de pedra
Alguna pregunta? preocupat amb alguna de les teves inversions? no et farem passar per un assistent telefònic automatitzat, ni et respondrà algú sense les nocions financeres adequades. Els nostres clients tenen accés directe a les persones que prenen les decisions, ja sigui mitjançant reunió presencial, telèfon o email. No ens amaguem i sempre estem disposats per a parlar de les nostres carteres d’inversió.

Incentius i conflictes d’interès 
Existeixen dos aspectes foscos en els serveis financers, un, la complexitat dels productes i dos, la falta de transparència en els incentius o comissions. S’assessora la compra de d’un fons d’inversió o un altre perquè paga una major comissió? És apropiat per a l’inversor, o més aviat per als interessos de l’entitat?

Nosaltres no acceptem incentius de productes financers, només som compensats pel nostre assessorament directe.

Estructura

AG EAF és un assessor d’inversions registrat en la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), que assessora el capital dels seus clients. Tots els comptes d’inversió assessorats es mantenen a nom dels clients, AG EAF mai serà titular o tindrà cap potestat per a operar per compte del client. El que això significa és que els clients tindran total transparència per a les inversions en les seves carteres, així com la capacitat de dipositar o retirar fons en qualsevol moment. Creiem que aquesta estructura és la més beneficiosa i en el millor interès dels nostres clients.
Donat el nostre llarg horitzó d’inversió, recomanem que els clients només inverteixin si disposen d’un període mínim de 3 anys per a deixar “madurar” les seves inversions (i més temps si és possible). Som inversors, no traders, i esperem que els nostres clients inverteixin com nosaltres amb una mentalitat similar.

AG EAF té una mentalitat d’associació, és a dir, existeix una alineació d’interessos real amb els nostres clients. El nostre patrimoni familiar està invertit al costat dels nostres clients, i en fer-ho, creiem que això ens incentiva a lluitar contínuament per aconseguir uns retorns eficients i ens permet incrementar el nostre patrimoni net al costat del dels nostres clients.

Per a les Entitats d’Assessorament Financer (EAF) tot gira al voltant del client, la relació contractual directa amb el mateix fa que la seva única fi sigui vetllar per un correcte assessorament i per la protecció del seu patrimoni.

Quina legislació recull aquesta figura?
  1. Les EAFI queden regulades en: » Llei 47/2007 del 19 de desembre, que modifica la llei 24/1988 de 28 de juliol del Mercat de Valors.
  2. Reial decret 217/2008 de 15 de febrer sobre el règim jurídic de les empreses de serveis d’inversió.
  3. Circular 10/2008, de 30 de desembre, de la Comissió Nacional del Mercat de Valors, sobre les empreses d’assessorament financer.

Qui som

Alexandre Luis García Pinard

director d’inversions

La meva experiència i fascinació en els mercats financers es remunta a la meva joventut, però no va ser fins als 30 anys, que vaig descobrir la veritable passió pel món de les finances i les inversions de manera fonamental.
En 2012 va néixer AGEAF assessorant dues famílies a Tarragona.
"Avui, el nostre despatx és un vincle perquè famílies amb idees afins, inverteixin al costat del nostre capital, sota un model on els objectius estan alineats de manera única."

Anna Herrero

Assessora Patrimonial

Des de 2008 dedicada al sector financer i a la gestió de clients. La meva experiència en el món laboral va començar en el sector bancari, passant per diferents departaments, des de particulars i empreses fins al de previsió social i assegurances. En 2014 em vaig incorporar a AGEAF amb l'objectiu d'oferir als nostres clients un assessorament lliure de conflictes d'interès o pressions comercials.
“Els 6 anys en el sector bancari m'han ajudat a conèixer el seu funcionament i per tant, poder oferir un millor servei als nostres clients actuals.”

Administración

AG EAF

Un enfocament singular i neutre
El nostre treball és la nostra passió, invertim el nostre capital i al mateix temps ajudem als nostres clients a perseguir uns principis fonamentals, que els ajudin a invertir d'una forma intel·ligent.

Formulari de contacte