Grandes Patrimonios
Un propósito, ante todo.
Destiladores de Cognac desde 1928 (Burdeos, Francia), hemos aprendido que provenga de donde provenga la riqueza, mantenerla significa gestionarla eficazmente.
En 2012 obtuvimos la aprobación por parte de la Comisión Nacional de Mercado de Valores para poder asesorar y realizar nuestro trabajo con voz propia.
A partir de ahí, hemos estado trabajando en nuestra creencia de que, la familia debe tener el derecho de confiar en su asesor. Saber que está en buenas manos y no sujeta a una entidad que vende un producto en particular o gana comisión mediante una transacción.
Bajo la imparcialidad en nuestro trabajo, nos esforzamos en simplificar a nuestros clientes la compleja naturaleza de las finanzas. Reconociendo la necesidad de crear un entorno participativo, donde el cliente conoce las implicaciones del mercado y nosotros buscamos comprender al detalle sus ambiciones, circunstancias y prioridades.
Esto, nos permite adaptarnos y proponer estrategias de inversión coherentes según las peculiaridades inherentes en cada una de las familias a las que asesoramos.
¿Necesidades más complejas?
Ya sea para su familia, su empresa o usted mismo, nuestra prioridad es brindar soluciones individuales que satisfagan sus necesidades en el momento adecuado.
Nuestro tamaño y enfoque paciente nos da una ventaja que no puede ser igualada por la Banca Privada o banca tradicional, más centrada en estandarizar que en el patrón de riqueza único en cada familia.
Ya sea por la complejidad en su patrimonio, por su tamaño o porque acaba de vender la empresa familiar, nos adentrándonos en la completa estructura de activos y pasivos. Para ello, creamos una planificación financiera integrada, donde se tomará el tiempo y el detalle para comprender las preferencias de la familia, sus ramificaciones y sus valores.
Una de las principales razones por las que se elige profesionalizar ciertas funciones, es ganar control y administrar la riqueza de una forma integral, más eficiente en coste y con independencia frente a las entidades bancarias.
Nuestra labor se centra en ayudar a nuestros clientes en un amplio abanico de temas financieros y en juntar todas las piezas del patrimonio de la familia.
- Administración y supervisión operativa del patrimonio financiero o sociedades patrimoniales.
- Diseño y ejecución de un protocolo financiero para la familia.
- Toma de decisiones de inversión y transferencia de riqueza en el contexto de una planificación fiscal eficiente.
- Asesoramiento sobre la estructura societaria o patrimonial más eficiente para permitir la transferencia de riqueza a generaciones posteriores.
- La evaluación y viabilidad de proyectos sobre bienes inmuebles u otras inversiones dentro del contexto familiar. Inventario de activos y reporting consolidado.
- Formación Financiera a miembros de la Familia
Un Family Office u Oficina Familiar es una firma de asesoramiento independiente y de gestión del capital para inversores de elevado patrimonio.
Se diferencian de las tradicionales entidades bancarias, en que ofrecen una solución totalmente integrada. Es decir, una oficina familiar realiza una gestión centralizada de todas las inversiones financieras líquidas o ilíquidas, coordina la planificación fiscal y sucesoria de los diferentes miembros de la familia o puede administrar y supervisar la operativa diaria, entre otras.
Las oficinas familiares generalmente se definen como oficinas unifamiliares u oficinas multifamiliares, a veces denominadas MFO. Las oficinas unifamiliares sirven solo a una familia de muy levado patrimonio, mientras que las oficinas multifamiliares están más estrechamente relacionadas con las prácticas tradicionales de gestión de patrimonio, que buscan construir su modelo de negocio sirviendo a varios clientes. Las oficinas multifamiliares suelen ser más eficientes y frecuentes debido a sus economías de escala, lo cual les permite compartir los costes entre las diferentes familias asesoradas.
- a) Gente competente en la que pueda depositar su confianza.
- b) Gobierno de la familia (protocolo financiero, planificación sucesoria, educación financiera, etc).
- c) Indicadores de éxito.
- Activos Financieros diversificados y líquidos, que ofrecen estabilidad financiera y actúan como una herramienta de ajuste ante riesgos patrimoniales.
- Inversiones generadoras de rentas, estables y predecibles que pueden ejercen de cubertura ante la inflación.
- Activos concentrados e ilíquidos, que ofrecen crecimiento a largo plazo, y pueden ayudar en la diversificación.
- Activos personales, para uso y disfrute personal. Bien estructurados, financiados y protegidos.
- Profesionalización y gente competente en la que puede depositar su confianza.
- Una evaluación objetiva de las oportunidades de inversión
- Apertura de nuevos canales para la diversificación de la riqueza.
- Aumentar la independencia frente a las entidades bancarias, mejorar su poder de negociación y rebajar comisiones.
- Delegación de las comunicaciones con las entidades bancarias, la negociación de comisiones o la supervisión de sus cuentas e inversiones.
- Mayor músculo financiero y posibilidad de implementar políticas de cobertura.
- Sistemas de gobierno y toma de decisiones para preservar no solo los valores de la familia sino también su legado.