Planificació financera

"Una bona companyia al llarg del camí és la solució"

Primer, cuidem de tu. I segon, no som màquines, som persones i assessorem lliurement sobre la millor manera de construir la teva cartera d'inversió.

En AG EAF, hi ha un motiu que ens impulsa per sobre de tots els altres: ser lliures per a poder assessorar-te el millor per a tu, el nostre client.

Portem des de 2012 nedant a contra corrent del sector bancari, de la seva elevada estandardització de servei i del seu model de comissionatje. Treballem intensament per a crear plans financers personalitzats i mantenir el més alt nivell de responsabilitat fiduciària en el nostre dia a dia.

Això ens impulsa a buscar el millor camí possible per als nostres clients i no sols el més adequat.

La personalització està en tots els aspectes de la nostra relació amb el client, des d’explorar i comprendre la imatge completa dels seus objectius i circumstàncies, fins a desenvolupar una planificació o implementar un full de ruta per al seu estalvi.

Brindem un servei precís, pròxim i experimentat per a ajudar-lo en el dia a dia, de les seves inversions financeres, a un preu just, calculat sobre la base de les hores que el teu assessor treballa per a tu.

Si no saps quin camí has de seguir en invertir els teus diners, nosaltres podem ajudar-te.

La nostra Promesa

Claus de la planificació financera

Objectius:

La gestió de la nostra riquesa és tan bona, com el pla traçat que aquesta segueix.

Desenvolupar aquest pla requereix una avaluació integral de les teves metes financeres i els teus objectius en la vida. Si bé sembla obvi, molts inversors o famílies necessiten ajuda per a organitzar-se i enfocar-se en el que realment és important en les seves finances.

Una vegada que s’hagin establert unes metes o objectius, és important monitorar-los i revisar-los regularment. La teva vida canviarà amb el temps i el teu pla o el teu full de ruta hauran d’adaptar-se a les teves necessitats canviants.

Inversió per etapes:

Invertir capital per fases o etapes en actius financers com a accions o bons, a través de fons d’inversió o ETFs, és sovint un enfocament eficient, ja que alguns actius financers poden estar cars o sobrevalorats en el moment de voler comprar-los.

No pretenem encertar el millor moment per a invertir, tot el contrari, creiem que això és absurd. Senzillament espaiem en el temps les compres, definides durant la planificació per a anar rebaixant el preu mitjà d’adquisició en invertir el capital. Comprant menys quan els preus són alts i més quan els preus estan baixos.

Invertir és més aviat una marató, no un sprint.

Com Invertim

Passos en la planificació financera.

La planificació ens ajuda a crear un full de ruta personalitzat per a cada inversor i atendrà la complexitat de cadascuna de les seves històries personals. Creiem que la planificació financera no és només un document, sinó que ha de ser un procés continu, proactiu i dinàmic amb el client i nosaltres, els seus assessors.
Treballem amb paciència per a construir una imatge financera completa d’on et trobes. Mitjançant un mapa d’actius financers i un compte d’explotació personal, on es reflectiran els teus ingressos, despeses, impostos o altres compromisos econòmics. A més, hem de conèixer amb detall la teva situació actual, els teus recursos i el temps de què disposes per a aconseguir els teus objectius financers.
El futur és impredictible, però amb un ampli coneixement dels teus hàbits i estil de vida, podem treballar sobre diferents escenaris per als anys esdevenidors. Des de comprar la teva primera casa, estalviar per a la jubilació, els estudis dels teus fills o un gran viatge. Observarem potencials desemborsaments i fixarem objectius d’estalvi segregats per a minimitzar amb temps l’impacte sobre l’estalvi familiar.
Planejar com optimitzar els seus recursos financers pot ser complex. T’ajudem a posar les teves finances en perspectiva, a invertir els excedents d’estalvi de què disposes i a fixar un full de ruta per a l’estalvi que s’anirà generant en el futur. Fixem una distribució d’actius i assignem capital de manera recurrent, planificada i automàtica que variarà segons la teva edat, els teus objectius financers o les teves futures necessitats de capital.

“Treballem amb cada client per a construir la seva cartera d’inversió i en el procés, l’ajudem a ser pacient, disciplinat i a pensar per si mateix”.
Les nostres carteres d’inversió s’enfoquen cap a les nostres idees de major convicció, generalment fora del ventall de fons d’inversió oferts per les entitats bancàries.

Planear cómo optimizar tus recursos financieros puede ser complejo. Te ayudamos a comprender mejor los costes y eficiencias fiscales, así como las consideraciones no financieras implícitas en la creación de un plan financiero. Trabajaremos contigo para desarrollar un marco que funcione bien para ti y tu familia, e iremos haciendo ajustes a medida que vayas llegando a la jubilación o se vayan alcanzando los objetivos de la familia.
Com Invertim

Quant costa el treball de planificació?

Desconfiem de l’assessorament gratuït. Ens dediquem a ajudar-te, a crear el teu futur. Treballem sobre la base d’una tarifa d’assessorament tancada i sense costos ocults. Els honoraris per a la planificació financera no són fixos, sinó que s’adapten a cada client i es calculen en funció del temps dedicat pels professionals implicats. No es requereix inversió mínima.

Formulari de contacte

“Si estàs interessat a saber més sobre una planificació financera, simplement completa els camps requerits en el formulari i envia’ns-el i ens posarem en contacte amb tu.”