Grans Patrimonis
Un propòsit, abans de res.
Destil·ladors de Cognac des de 1928 a Bordeus, França, hem après que provingui d’on provingui la riquesa, mantenir-la significa gestionar-la eficaçment.
En 2012 vam obtenir l’aprovació per part de la Comissió Nacional de Mercat de Valors per a poder assessorar i fer el nostre treball amb veu pròpia.
A partir d’aquí, hem estat treballant en la nostra creença que, la família ha de tenir el dret de confiar en el seu assessor. Saber que està en bones mans i no subjecta a una entitat que vengui un producte en particular o guanya comissió mitjançant una transacció.
Sota la imparcialitat en el nostre treball, ens esforcem a simplificar als nostres clients la complexa naturalesa de les finances. Reconeixent la necessitat de crear un entorn participatiu, on el client coneix les implicacions del mercat i nosaltres busquem comprendre al detall les seves ambicions, circumstàncies i prioritats.
Això, ens permet adaptar-nos i proposar estratègies d’inversió coherents segons les peculiaritats inherents en cadascuna de les famílies a les quals assessorem.
¿Necessitats mes complexes?
Ja sigui per a la seva família, la seva empresa o vostè mateix, la nostra prioritat és brindar solucions individuals que satisfacin les seves necessitats en el moment adequat.
La nostra grandària i enfocament pacient ens dóna un avantatge que no pot ser igualat per la Banca Privada o banca tradicional, més centrada en estandarditzar que en el patró de riquesa únic en cada família.
Ja sigui per la complexitat en el seu patrimoni, per la seva grandària o perquè acaba de vendre l’empresa familiar, ens endinsem en la completa estructura d’actius i passius. Per a això, creem una planificació financera integrada, on es prendrà el temps i el detall per a comprendre les preferències de la família, les seves ramificacions i els seus valors.
Una de les principals raons per les quals es tria professionalitzar certes funcions, és guanyar control i administrar la riquesa d’una forma integral, més eficient en cost i amb independència enfront de les entitats bancàries.
La nostra labor es centra en ajudar als nostres clients en un ampli ventall de temes financers i a ajuntar totes les peces del patrimoni de la família.
- Administració i supervisió operativa del patrimoni financer o societats patrimonials.
- Disseny i execució d’un protocol financer per a la família.
- Presa de decisions d’inversió i transferència de riquesa en el context d’una planificació fiscal eficient.
- Assessorament sobre l’estructura societària o patrimonial més eficient per a permetre la transferència de riquesa a generacions posteriors.
- L’avaluació i viabilitat de projectes sobre béns immobles o altres inversions dins del context familiar. Inventari d’actius i reporting consolidat.
- Formació Financera a membres de la Família.
Un Family Office o Oficina Familiar és una entitat d’assessorament independent i de gestió del capital per a inversors d’elevat patrimoni.
Es diferencien de les tradicionals entitats bancàries, que ofereixen una solució totalment integrada. És a dir, una oficina familiar realitza una gestió centralitzada de totes les inversions financeres líquides o ilíquides, coordina la planificació fiscal i successòria dels diferents membres de la família o pot administrar i supervisar l’operativa diària, entre altres.
Les oficines familiars generalment es defineixen com a oficines unifamiliars o oficines multifamiliars, a vegades denominades MFO. Les oficines unifamiliars serveixen només a una família amb un gran patrimoni, mentre que les oficines multifamiliares estan més estretament relacionades amb les pràctiques tradicionals de gestió de patrimoni, que busquen construir el seu model de negoci servint a diversos clients. Les oficines multifamiliares solen ser més eficients i freqüents a causa de les seves economies d’escala, la qual cosa els permet compartir els costos entre les diferents famílies assessorades.
- a) Gent competent en la que pugui dipositar la seva confiança.
- b) Govern de la família (protocol financer, planificació successòria, educació financera, etc).
- c) Indicadors d’èxit.
- Actius Financers diversificats i líquids, que ofereixen estabilitat financera i actuen com una eina d’ajust davant riscos patrimonials.
- Augmentar la independència enfront de les entitats bancàries, millorar el seu poder de negociació i rebaixar comissions.
- Inversions generadores de rendes, estables i predictibles que poden exercir de cobertura davant la inflació.
- Actius concentrats i il·liquids, que ofereixen creixement a llarg termini, i poden ajudar en la diversificació.
- Actius personals, per a ús i gaudi personal. Ben estructurats, finançats i protegits.
- Professionalització i gent competent en la que pot dipositar la seva confiança.
- Una avaluació objectiva de les oportunitats d’inversió
- Obertura de nous canals per a la diversificació de la riquesa.
- Delegació de les comunicacions amb les entitats bancàries, la negociació de comissions o la supervisió dels seus comptes i inversions.
- Major múscul financer i possibilitat d’implementar polítiques de cobertura.
- Sistemes de govern i presa de decisions per a preservar no sols els valors de la família sinó també el seu llegat.